Оформить кредитную карту онлайн
Кредитная карта 120 дней без % от УБРиР


Открытие банковского счета за границей

Как открыть счет в банке за рубежом


Открытие банковского счета за рубежом является непростой задачей. Иностранные коммерческие учреждения тщательно проверяют документы физических и юридических лиц, цели денежных переводов и даже местонахождение будущего владельца счета. Сегодня вы узнаете, какие документы нужно готовить и какие обязательства появляются у всех резидентов РФ после открытия баланса.


Как отказаться от страховки по кредиту после получения


Как открыть банковский счет за границей?

В первую очередь, нужно представить необходимый перечень документов. Собрать какой-то один перечень документов сразу для всех банков сложно. Иностранные финансовые организации часто выдвигают условия к документам и их списку, требуя больший или меньший список. Аутентификация клиента не всегда проходит по стандартам и традиционным способом.


Существует стандартный перечень документов, который могут потребовать в любом иностранном банке, а именно:

  • иностранный паспорт;
  • анкету клиента (заполненную непосредственно в одном из отделений банка);

Дополнительно может потребоваться следующая документация:


  • виза;
  • ВНЖ в конкретной стране;
  • документы на недвижимость в стране коммерческой организации;
  • ИК (идентификационный код) иностранного государства;
  • документ, который официально подтверждает законность происхождения денежных средств клиента;

Важная информация! В других странах тщательно следят за переводами нерезедентов. Не редко приходиться документально подтверждать цель и детали денежного перевода, а также других целей использования денежных средств. Таким документом может быть договор купли-продажи, оплата лечения или обучения в иностранном ВУЗе.

Открытие банковского счета за рубежом происходит, как правило, в присутствии клиента и будущего владельца счета. В некоторых банках допускают возможность открытия счета по доверенности.


Открытие банковского счета за рубежом для юрлиц

Открывать банковские счета для компаний и организаций сложнее, так как нужно представить расширенный перечень документов:


  • реестры директоров и акционеров;
  • учредительная документация;
  • документ руководства компании;
  • сертификацию и другую документацию на осуществление коммерческой деятельности;
  • действующие свидетельства ИНН и ОГРН;

Если в зарубежную коммерческую организацию нужно отправить официального представителя, он должен иметь с собой доверенность уполномоченного представителя конкретной организации. Также в отделении банка нужно будет заполнить анкету клиента. Эксперты рекомендуют заранее интересоваться перечнем документов, которые понадобятся в конкретном банке или финансовой организации. Стоит заранее начать подготовку к открытию счета.

Также в перечень обязательных документов входят разные справки, выписки и чеки, подтверждающие ликвидность и законность денежных переводов. В случае первой регистрации, нужно будет предоставить документации о законности поступления денег на счета компании.




  • до 300 000 рублей
  • от 29%
  • 120 дней
  • 0 рублей
  • по паспорту
  • от 21 до 75 лет
  • в день обращения
  • 4% (мин. 500 руб)
  • по почте или
    курьером
  • Visa
  • 1%
  • Всегда считалось, что у кредитной карты с длительным льготным периодом нет cash back, но Уральский банк реконструкции и развития первым решил сломать этот стереотип и выпустить на банковский рынок кредитку с 120 днями грейс периода и 1% кэшбэк за все покупки. Основным конкурентом данной карты является 100 дней без процентов от Альфа-Банка, но она не имеет возможности возвращать деньги с покупок.


  • 0 - 50 000 руб.
  • по паспорту
  • от 18 лет
  • в день обращения
  • 0%
  • курьером
  • до 8% на остаток
  • до 10%
  • Mastercard, Visa
  • На сегодняшний момент выпущено множество дебетовых карт и банки постоянно пытаются завоевать лояльность у своих клиентов разными приятными опциями, такими как высокий cash back, процент на остаток или бесплатное обслуживание. Также банки стараются не вмещать всех преимущества только в одну карту, а делают так, чтобы у каждой дебетовой карты была своя изюминка.


  • 0 - 1188 руб.
  • по паспорту
  • от 18 лет
  • в день обращения
  • 0%
  • до 7% на остаток
  • до 10%
  • Visa
  • Дебетовая карта под названием "Польза", эмитируемая Хоум Кредитом принесет высокий доход своему владельцу за счет начисления процентов на остаток. Первые 12 месяцев обслуживания бесплатно. Также, данная платиновая карта обладает рядом привилегий и некоторыми уникальными возможностями.
Открытие счета за рубежом. Как уведомить ФНС

Резиденты РФ (все юридические и физические лица), наделены правами стать клиентами международных и других банков, причем, баланс может быть не только в иностранной валюте, но и в рублях. Есть возможность самостоятельно выбирать финансовое учреждение, в котором удобнее или выгоднее всего проводить разные операции.

После того, как резидент успешно открыл банковский счет за рубежом, нужно уведомить ФНС РФ о выполненном действии. Существуют определенные правила уведомления, которые важно соблюдать все гражданам и юрлицам.


Важные условия для уведомления:

  • отправить уведомление можно в электронном формате;
  • срок уведомления составляет всего 30 суток со дня открытия счета;
  • отправлять уведомление нужно согласно стандартной форме;

Каким образом можно сообщить о заграничной финансовой деятельности?

  • заказным письмом;
  • электронным способом (с помощью официального сайта и кабинета налогоплательщика);
  • обращением в региональное отделение ФНС РФ;

Важно знать! После того, как денежные средства с российского банка будут переведены на иностранный счет, отечественная коммерческая организация может потребовать официальное уведомление от ФНС РФ об успешном открытии счета в другой стране. Все уведомления должны иметь отметку о принятии. Только в этом случае клиент сможет продолжить денежные переводы за границу.


Как следить за движением на балансе за границей

На уведомление о том, что резидент стал клиентом иностранного банка, дело не заканчивается. Физические и юридические лица обязаны уведомлять о любых движениях на балансе. ФНС РФ должны знать о новых поступлениях, банковских операциях, оплате услуг.


Условия уведомления о движении денежных средств для юрлиц и предпринимателей:

  • каждый квартал (4 месяца) нужно готовить отчет обо всех трансакциях;
  • сдать отчетность нужно в течение 30 дней после завершения квартала;
  • в налоговую службу нужно подать стандартную форму (приложение №819);

В отчете указывается информация обо всех банковских операциях. Дополнительно нужно собирать документы, подтверждающие банковские операции. Эти документы должны пройти обязательный процесс заверения в любом отделении зарубежного банка.

Физические лица (резиденты РФ) также обязаны извещать о банковских операциях на заграничном балансе. Один раз в год нужно готовить заверенные отчеты. Сдать их можно в течение полугода (до 1 июня). Форма уведомления стандартная (согласно приложению №819). Для удобств уведомлений, отправить отчетность можно в электронном виде, с помощью личного кабинета налогоплательщика. Также можно направить бумажный отчет в органы ФНС.


Ответственность после открытия счета в зарубежном банке

Стоит знать, что сокрытие факта открытия баланса в любой зарубежной финансовой организации влечет за собой административную ответственность:


  • штраф для компаний и предприятий – от 800 тысяч до 1 млн рублей;
  • штраф для руководства – 40-50 тысяч рублей;
  • штрафы для физических лиц – 4-5 тысяч рублей;

Нарушив порядок предоставления отчетностей по конкретному балансу, работе с реквизитами (изменение, закрытие), предусматривает меры административной ответственности:


  • для компаний – 50-100 тысяч рублей;
  • руководства – 5-10 тысяч рублей;
  • физических лиц – 1-1,5 тысяч рублей;

На законодательном уровне существует определенный перечень операций, которые могут осуществлять резиденты РФ с помощью иностранного счета. Например, если резидент владеет недвижимостью в другом государстве и желает получать плату за аренду в местном банке, финансовая организация, расположенная в этом государстве, должна входить в ФАТФ, ОЭСР и другие.


Подведем итоги

Банковские счета за рубежом являются доступной услугой для всех резидентов РФ (физических и юридических лиц). Чтобы открыть банковский счет за границей, необходимо представить перечень документов, который потребует выбранное финансовое учреждение. Открыв баланс, и выполнив первый перевод за границу, нужно уведомить ФНС РФ и уведомить о движении денежных средств.

Несоблюдение правил и валютного законодательства влечет за собой финансовые убытки для физических и юридических лиц.





Лучшие предложения банков



- всего за 590 рублей
- лучший интернет банк
- комиссия за снятие 0%
- до 30% cash back
- рассрочка до 12 мес.
- получение по почте
Карта Тинькофф Платинум
- 100 дней без %
- без справок о доходах
- по паспорту
- удобный интернет банк
- высокий % одобрений
- 0% на снятие денег
Кредитная карта Альфа-банка 100 дней без процентов

- в день обращения
- 0 руб. за обслуживание
- 1% cash back
- 120 дней без процентов
- по паспорту
- доставка по почте
Кредитная карта

- 1,5-10% cash back
- 0 руб. обслуживание
- с 18 лет
- по паспорту
- 0% снятие денег
- до 7% на остаток
Смарт карта Открытие