Оформить кредитную карту онлайн
Кредитная карта 120 дней без % от УБРиР


Банки для малого бизнеса

Лучшие банки для открытия счета ИП


Буквально несколько лет назад банкам было не интересно привлекать малый бизнес в ряды своих клиентов. Да и сам малый бизнес с неохотой соглашался на условия банков по обслуживанию своих счетов, ведь тарифы были невыгодными, прямо скажем. С недавнего времени ситуация начала меняться и причиной тому стал Тинькофф Банк. Он одним из первых предложил индивидуальным предпринимателям выгодные комиссии и тарифы на обслуживание счетов. За ним последовали и остальные банки, так как не хотели упускать свой шанс занять новую нишу. Теперь можно и поговорить об условиях обслуживания счетов для малого бизнеса, а также сравнить их и выбрать лучшие банки для бизнеса.


Тинькофф - банк для владельцев малого бизнеса

Тинькофф Банк для малого бизнеса
Комиссия за обслуживание

Тинькофф позволяет выбрать тарифный план владельцам малого бизнеса. Их всего три:


1. Простой. Первые два месяца обслуживание счета бесплатное, а если тебя привел клиент банка, то три. Если ИП зарегистрировано недавно, то Тинькофф будет полгода бесплатно обслуживать, начиная с даты регистрации ИП. Далее стоимость месячного обслуживания будет 490 рублей. Сюда входят платежи без комиссии клиенту Тинькофф банка. Платежи в иные банки 49 руб. за каждый перевод, но первые три будут для всех бесплатными. Вывод денег без комиссии предусмотрен только на карту Тинькофф, лимит 150 000 руб. в месяц. 6% на остаток.


2. Продвинутый. Сроки по бесплатному обслуживанию у этого тарифного плана точно такие же, что и у предыдущего тарифа. Затем придется платить комиссию 990 рублей. При наличии платежных операций в календарном месяце вам будут начисляться 8% годовых на остаток по счету.


3. Профессиональный тариф стоит 4990 рублей в месяц. Также вы сможете получать 8% годовых на сумму превышающую 4 миллиона рублей. Внешние переводы уже будут стоить всего 19 рублей. Менять тарифный план можно бесплатно.


Бухгалтерия и интеграция с другими онлайн-сервисами

Открыв счет в Тинькофф Банке вы получите бесплатную бухгалтерию, с помощью которой без проблем можно посчитать все платежи и многое другое. Если вам не привычно пользоваться встроенной бухгалтерией, то можно подключить онлайн-сервис 1С, Моё Дело или Контур. Далее все выписки и платежи будут пересылаться в автоматическом режиме в подключенный вами онлайн-сервис и это значительно упрощает работу и экономит время в особенности для начинающего бизнесмена.

Из достоинств банка можно упомянуть про довольно быстрые платежи, но если произошла какая-либо задержка, вы всегда сможете связаться с вашим менеджером через чат и выяснить причину. Операционный день длиться с 4 утра до 9 вечера.

Чтобы открыть счет для ведения малого бизнеса необходимо только заполнить онлайн заявку и указать удобное для вас время для встречи с менеджером, который привезет вам все документы, после чего вы сможете сразу пользоваться своим счетом.

В стоимость обслуживания счета включены такие услуги как: СМС информирование, один из лучших по информативности интернет банк, а также мобильный банк.

Тинькофф не имеет офисов и работает полностью в дистанционном режиме, поэтому вносить средства на счет можно через многочисленных партнеров банка, насчитывающихся более 300, к примеру, МТС, Евросеть, салоны которых находятся практически в каждом торговом центре. Таким образом инкассацию вы проводите самостоятельно через специальную карту, которую привезет вам менеджер вместе с документами. Комиссия за операцию пополнения составляет 299 руб. при внесении суммы до 400 000 рублей, если подключен тариф «Простой».


Выдача заработной платы

Если вы начнете сотрудничество с банком Тинькофф, то для ваших работников будет выпущена зарплатная карта Tinkoff Black со всеми ее плюсами. Из дополнительных преимуществ у владельцев таких карт появится возможность подключать овердрафт до 50 тыс. руб., погашать который нужно фиксированными платежами по 490 рублей.


Торговый эквайринг

Тинькофф старается предоставить максимально все услуги для ведения бизнеса и большинство владельцев малого бизнеса интересует торговый эквайринг. Ознакомьтесь с условиями эквайринга:


1. Покупка pos-терминала стоит от 18,5 до 19,5 тысячи рублей.


2. Комиссия за ежемесячный оборот составляет 2,2%, если подключен тариф «Простой», 2% - «Продвинутый» и 1,8% - «Профессиональный».


Банк Точка

Банк Точка для малого бизнеса

Банк придумал себе заманчивый слоган, где говорится что он лучший банк для ведения бизнеса. Ну, посмотрим, тем более сравнить уже есть с чем. И так, Точка, Тинькофф и Модульбанк принимают онлайн-заявки на открытие счета, а затем вы встречаетесь с менеджером в указанное время и дату, чтобы передать вам все документы.


Тарифы банка

Существует три тарифных плана: для не опытных подойдет тариф "Лоукост", "Эконом" соответствует определению цена-качество и для тех, кто не первый год в бизнесе необходим тариф "Бизнес", стоимость которых 750, 1900 и 7500 рублей соответственно. Основной плюс для тех у кого оборот оказался нулевым, комиссия за обслуживание взиматься не будет. Минимальный тариф предусматривает пять бесплатных платежей в месяц, каждый последующий обойдётся в 50 рублей. При желании можно подключить пакет за 800 руб. куда входят 20 платежей.

Пополнить счет можно абсолютно бесплатно и это еще один жирный плюс. Обналичивать без уплаты комиссии разрешено не более 100 тысяч рублей каждый месяц, следующие 100 тысяч уже будут с уплатой 0,5% от суммы, но не меньше 150 руб. Далее 3%, но не менее 100 рублей.

Лоукост не предусматривает процентов на остаток, а вот следующие два тарифа позволят получать до 7% годовых. Недостатком можно считать тот факт, что Банк Точка на сегодняшний момент не предоставляет услуги торгового эквайринга, поэтому кому важна такая опция вполне может отдельно заказать ее у другого банка. Точка вполне устраивает своих клиентом и те, кто поработал какое-то время с этим банком отзываются о нем только положительно.


МодульБанк

Тарифы для малого бизнеса

Для владельцев бизнеса существует три тарифных плана: для начинающих подойдет Стартовый, для более опытных Оптимальный и для профессионалов своего дела - Безлимитный. Первый тариф подойдет для начинающих бизнесменов, за обслуживание счета платить не нужно. Следующий тариф стоит 490 рублей в месяц. И наконец, безлимитный стоит 4500 рублей.

Открытие счета происходит без визита в офис, что экономит ваше время. Вы встретитесь в удобное для вас время с курьером, который передаст полный пакет документов и ответить на все интересующие вас вопросы.

По «Стартовому» тарифу обслуживание счета бесплатно. Выдается одна карточка. Межбанковская операция обойдется в 90 рублей, для сравнения по «Оптимальному» тарифу данный платеж стоит 19 рублей.

Вывод наличных осуществляется с комиссией 1,5% в любом банкомате, если сумма не превышает 100 000 рублей. При сумме от 100 до 300 тыс. руб. - 5%, все что выше 20%.

Пополнить счет на тарифах «Оптимальный» и «Безлимитный» можно бесплатно, а вот владельцам «Стартового» пакета придется заплатить 0,5% от суммы, причем такая комиссия взимается везде, в том числе и банкоматах МодульБанка. Кстати, у банка также возможна интеграция с онлайн-сервисами 1С или «Дела», но только если вы приобрели тариф выше «Стартового». Также начальный тариф обошли начисления процентов на остаток, а вот на «Оптимальном» можно получать 3% годовых и 5% по «Безлимитному».


Торговый эквайринг

Необходимо купить pos-терминал, стоимость которого начинается от 24,5 тысячи рублей. Однако комиссия за платежи будет не такой высокой, всего 1,8%.

При наличии сотрудников у вашей фирмы, без комиссии можно перечислять им заработную плату на карточку любого банка, что является несомненным плюсом. Можно сравнить два тарифа разных банков — Тинькофф с тарифным планом «Простой» и МодульБанк с тарифом «Оптимальный». В итоге получается, что Модульбанк предлагает более выгодные условия пополнения и снятия средств, а также низкую комиссию за платежи.


Сбербанк

Сбербанк за свою историю никогда раньше не стремился сотрудничать с малым бизнесом и предлагать им выгодные условия, но видимо поняв возможную выгоду и возможные убытки от отказа сотрудничества, он наконец-то повернулся к бизнесу лицом. У него есть целых четыре тарифных плана, но наиболее дешевым является «Легкий старт». Именно этот тариф подойдет большинству индивидуальных предпринимателей.

Тариф обслуживается бесплатно, платежи проводимые внутри банка - 0% комиссии. Межбанковские платежи стоят 100 руб. за один, но первые три бесплатно. Тем кто оформил счет предоставляется специальная карта, первый год стоимость обслуживания не взимается, а начиная со 2-го года комиссия составит 2500 рублей в год.

Пополнение счета 0,15%, если операция осуществлялась через банкомат и 1%, если через кассу.

Снятие денег, прямо скажем, невыгодное — 3% от суммы. Ко всем тарифам для малого бизнеса бесплатно подключается интернет и мобильный банк, что несомненно плюс. Зарплатные карты также будут с бесплатным обслуживанием. Небольшим недостатком является невозможность открыть счет без посещения банка, но учитывая, что отделения есть практически в каждом городе, труда для желающих сотрудничать с этим банком не составит.


Лучшие банки для малого бизнеса - где открыть расчетный счет ИП

Где лучше открыть расчетный счет для ИП


Рассмотрев основные моменты всех тарифов в банках Тинькофф, Точка и МодульБанке можно сделать однозначный вывод, что сотрудничать малому бизнесу с этими банками весьма выгодно. Хотя в каждом можно найти небольшие недостатки, но плюсов все же гораздо больше.

Допустим, Тинькофф Банк дает возможность только что открывшим ИП бесплатно обслуживаться целых 6 месяцев. Начисляет до 8% годовых, но внесение денег на счет здесь не самое выгодное.

МодульБанк предлагает лучшие условия эквайринга — низкая комиссия, всего 1,8% за платеж. Однако процент на остаток у него более чем в два раза ниже банка Тинькофф — 3%. Снятие наличных дорого, а вот внесение бесплатно.

Точка позволяет выгодно выводить и вносить средства, однако стоимость обслуживания слишком дороговата — 750 руб., вместо 490 руб. у того же Тинькова.

Что касаемо Сбербанка, то условия у него не очень выгодные по всем показателям, если сравнивать именно с тремя выше рассмотренными банками. Да, у Сбербанка бесплатное обслуживание, но платежи стоят 100 рублей за один, поэтому выгоды не получится. Единственное, что можно приписать к достоинству, так это подключение торгового эквайринга без покупки pos-терминала. Каждая операция стоит 2,2%.

Лучше всего объединить выгоды всех банков, к примеру, открыть счет в любом банке, кроме Сбербанка, а вот эквайринг подключить именно там, потому как он не взимает комиссию при переводе на собственный счет, где бы он не был.




Лучшие предложения банков



- всего за 590 рублей
- лучший интернет банк
- комиссия за снятие 0%
- до 30% cash back
- без справок о доходах
- получение по почте
Карта Тинькофф Платинум
- 100 дней без %
- без справок о доходах
- по паспорту
- удобный интернет банк
- высокий % одобрений
- 0% на снятие денег
Кредитная карта Альфа-банка 100 дней без процентов

- в день обращения
- 0 руб. за обслуживание
- 1% cash back
- 120 дней без процентов
- по паспорту
- доставка по почте
Кредитная карта

- виртуальная карта
- 0 руб. обслуживание
- с 18 лет
- по паспорту
- получение за 5 минут
- cash back до 30%
Виртуальная кредитная карта Kviku